政策监测：每日推送《金融改革日报》，涵盖部委政策解读（如数字金融试点进展）、监管动态（如注册制细则更新），同步测算政策对标的业绩的影响（如券商投行费率每提升 0.1%，中信证券净利润增 3.2 亿元）；

资金跟踪：实时监控保险、社保等中长期资金入市节奏，每周更新 “北向资金金融股持仓变化”“基金金融板块配置比例”，2025 年 Q3 提前 3 周提示 “保险资金加仓券商股迹象明显”；

业务验证：每月调研金融机构核心业务进展，如银行数字柜台铺设量、券商 IPO 项目储备量，2025 年 10 月率先披露 “中科金财智能柜台订单超预期”。

个性化配置：根据风险偏好设计方案，100 万稳健型组合为 “50% 中信证券 + 30% 兴业银行 + 20% 现金”，5000 万进取型组合加入金融 ETF 期权对冲；

动态调仓：当数字金融政策加码（如试点城市扩容），建议加仓中科金财至 25%；当注册制深化（如主板 IPO 提速），上调中信证券仓位至 30%；

估值更新：每月结合政策落地进度调整目标价，2025 年因数字金融试点扩围，将长亮科技目标价从 28 元上调至 36 元。

政策预警：若监管政策收紧（如券商佣金费率管控），立即推送减持提醒；

估值风控：当券商板块 PE 超过历史均值 1.5 倍、PB 超 2 倍，自动提示降至中性仓位；

流动性监控：实时跟踪金融股成交量变化，当单只标的换手率突降 50%，推送流动性风险提示。

每周直播：吴老师亲授《金融改革投资课》，近期主题包括 “数字金融赛道的选股逻辑”“券商投行爆发期的布局策略”；

一对一答疑：24 小时响应投资疑问，如 “金融监管趋严对估值的影响”“绿色信贷的业绩兑现周期” 等；

模拟交易：提供 300 万元虚拟账户，同步金融板块行情，含数字金融、券商、银行等细分赛道标的池。

服务核心：专属策略组定制 “政策强度 - 资金流向 - 业绩弹性” 量化模型，对接券商投行部获取独家项目储备数据，提供上市公司调研对接；

收费方式：固定服务费（年化 0.7%）+ 超额分成（超额收益的 20%，门槛收益率 16%）；

案例：某公募基金 12 亿元资金，2025 年 Q2 按模型在 29 元建仓中信证券 20% 仓位，截至 11 月浮盈 17.2%，目标价达成后预计收益 82.8%。

服务核心：一对一顾问每月 4 次深度沟通，协助参与金融机构策略会，根据政策动态调整持仓（如 10 月因数字金融政策加码将中科金财仓位从 15% 提至 22%）；

收费方式：管理费（年化 1.4%）+ 业绩分成（超额收益的 25%，门槛收益率 19%）；

案例：某客户 800 万资金，30 元建仓 15 万中信证券，截至 11 月获利 6.75 万元，目标价实现后预计收益 135 万元。

基础版（10 万起）：每日《金融操作提示》、每周《改革赛道研报》，年费 0.9%；

进阶版（50 万起）：额外享估值计算器、政策影响图谱、每月 5 次答疑，赠送《金融强国战略投资手册》，年费 1.7%；

亮点：交流群实时分享仓位策略，10 月提示 “数字金融试点扩容可加仓长亮科技”，用户平均建仓成本 26.8 元；模拟组合 2025 年 Q2 以来收益 19%。