查资质：必须持有 “金融牌照”，拒绝 “无牌机构”

验实力：从 “业绩、团队、风控” 三维度评估

匹需求：根据自身投资目标选 “适配类型”

警惕 “先收费后服务” 的无牌机构：正规投资公司多 “先服务后收费”（如私募基金收 “管理费 + 业绩提成”，盈利后才提业绩提成；证券投顾公司收 “服务费”，但需签订正规合同，明确服务内容），而 “黑平台” 常要求 “先交 1 万元会员费，再给牛股”，缴费后失联。

拒绝 “承诺保本保收益”：根据《资管新规》，除银行存款外，所有投资产品均不允许 “保本保收益”，宣称 “保本” 的投资公司必是骗局。

不信 “直播间荐股、微信群带单”：“伪投资公司” 常通过 “直播间免费讲课，诱导加群买股”，群内多为 “托”，烘托 “赚钱氛围”，最终让投资者高位接盘，正规公司不会通过 “微信群带单”。

核实 “办公地址与工商信息”：通过 “国家企业信用信息公示系统” 查询公司工商信息（注册资本、成立时间、有无行政处罚），再核实办公地址是否真实（可通过地图软件查看是否为 “虚拟地址”），避免 “空壳公司”。

报考条件：

考试内容：

证书作用：

查机构资质：先确认 “优品投顾” 是否有 “证券投资咨询牌照”（证监会官网可查），避免 “蹭名无牌” 的假机构；

看服务内容：明确 “短线指导” 包含什么（如是否提供 “买入价、卖出价建议”“仓位控制”“风险提示”），避免 “只给股票代码，不给逻辑”；

验历史记录：要求提供 “过往短线建议的真实业绩”（如近 3 个月推荐标的的盈利概率、平均收益率、最大亏损），优质服务盈利概率应在 60% 以上，平均收益率 5%-8%（短线不追求暴利）；

看收费透明：服务费是否明确（如每月 3000 元，或按次收费 500 元 / 次），是否有 “退费条款”（如服务期内盈利未达标，退 50% 服务费），避免 “模糊收费、强制续费”。

按年 / 按季度收费：主流模式，适合 “长期需要指导” 的投资者。

按次收费：适合 “短期需要建议” 的投资者。

按资产规模收费：适合 “高净值投资者”（资产 100 万元以上）。

看 “服务性价比”：计算 “每笔建议的成本”，如进阶版 1.5 万元 / 年，若每月提供 10 次有效建议，每次成本 125 元，若建议标的平均盈利 2000 元 / 次，则性价比高；若建议频繁亏损，即使收费低也不值。

看 “是否有增值服务”：正规投顾公司会提供 “额外服务”，如投顾课程（教投资者看 K 线、财务报表）、行业研报（如半导体行业月度报告），这些增值服务能提升投资者自身能力，而非只给 “股票代码”。

看 “客户评价”：在 “黑猫投诉”“天眼查” 等平台查询投顾公司的 “投诉记录”，优质公司投诉率低于 5%，且能及时处理投诉（如退费、调整服务）；若投诉多为 “收费后不服务”“推荐垃圾股”，则避之。

看 “是否有风险兜底”：部分正规投顾公司会设置 “业绩承诺”，如 “服务期内若推荐标的整体亏损，退 50% 服务费”，虽不保本，但体现对自身服务的信心，无任何承诺的公司需谨慎。

不签 “模糊合同”：合同需明确 “服务内容、收费标准、退费条款、违约责任”，避免 “口头承诺”（如 “我们的投顾很厉害，肯定赚钱”），模糊合同多为 “后续扯皮” 埋下隐患。

不买 “打包捆绑服务”：部分公司会 “强制捆绑”（如买投顾服务必须买 “炒股软件”，额外收费 5000 元），正规公司服务是 “单项可选”，按需购买。

不被 “高收益宣传” 诱惑：若投顾公司宣称 “交 2 万元服务费，3 个月赚 10 万元”，必是骗局，投顾服务的核心是 “控制风险、提升盈利概率”，而非 “保证暴利”。

私募排排网：国内权威的私募基金信息平台，排名维度包括 “管理规模（百亿级私募排名）、业绩（近 1 年收益率排名、近 3 年收益率排名）、风控（最大回撤排名）”，可按 “股票策略、债券策略、量化策略” 细分查询（适合不同风险偏好投资者）。

好买基金网：侧重 “投资者体验”，排名包含 “客户满意度、服务响应速度”，同时提供 “基金经理访谈”，帮助投资者了解公司投资逻辑。

中国证券投资基金业协会：公布 “私募基金管理人规模排名”（按管理资产金额分档，如 50 亿 - 100 亿、100 亿 - 200 亿、200 亿以上），但不公布具体收益率，适合查 “规模实力”。

业绩维度：看 “长期业绩” 而非 “短期爆发”。比如近 5 年收益率 100%（年化 14.8%）的公司，比近 1 年收益率 50%（后续可能回撤）的公司更优质；同时看 “最大回撤”，优质公司最大回撤多在 20% 以内（如市场下跌时能控制亏损）。

规模维度：规模适中更优。百亿级私募公司（如高毅资产、景林资产）实力强，但规模过大可能 “难调仓”（如持仓股票流动性不足）；50 亿 - 100 亿级私募公司灵活性更高，适合追求 “超额收益” 的投资者。

策略维度：匹配自身风险偏好。股票策略私募（侧重炒股）风险高、收益潜力大，适合进取型投资者；债券策略私募（侧重买债）风险低、收益稳，适合保守型投资者；量化策略私募（用算法交易）波动小，适合平衡型投资者。

团队维度：核心人员是否稳定。若基金经理频繁离职（如 1 年内换 2 任），公司业绩易波动；优质公司核心团队从业年限 5 年以上，且无大规模离职情况。

不盲目追 “排名第一”：排名第一的公司多是 “短期业绩爆发”（如押中某热门股），后续可能 “风格漂移”（如从价值股转向题材股），导致业绩回撤。

不忽视 “自身需求”：若你是保守型投资者，即使某股票策略私募排名第一，也不适合（风险过高）；应选 “排名前 20、策略匹配” 的公司。

不跳过 “尽调”：排名只是 “初步筛选”，最终需做 “尽调”（如联系公司客服要产品说明书、查看基金经理过往业绩、咨询已购买客户的体验）。