吴老师团队将根据沟通结果，推荐适配的服务类型，如 “短期热点跟踪服务”“中长期价值配置服务”，确保合作方向与需求高度契合。
（二）合作方案定制：白酒 + 全市场的个性化策略
明确需求后，吴老师结合 “酒价走势 + 机构动向 + 板块估值”，定制专属投资方案，核心内容包括：
标的清单与逻辑：推荐 3-5 只消费领域高价值标的，附详细推荐理由。例如针对白酒板块，会明确标注 “某酱酒龙头：青花郎涨价带动业绩弹性，PE25 倍对应 PEG0.89，2025 年目标价涨幅 20%”“某浓香龙头：直营占比提升至 40%，高分红率 5%，估值安全边际高”；
仓位与配置建议：
买卖时机与止损：结合酒价数据（如青花郎价格突破 1050 元）、机构动向（如易方达增持某白酒股），给出具体操作区间。例如 “某酱酒标的：买入区间 180-190 元 / 股，目标价 220-230 元 / 股，止损价 160 元 / 股”；
情报更新计划：每日早间推送 “消费日报”（含白酒价格、企业公告），每周五推送 “消费周报”（含板块估值、机构持仓变化），每月末推送 “产业深度报告”。
以 “50 万资金、稳健型、6 个月周期” 的散户为例，吴老师定制方案为：某青花郎关联标的（10%）+ 五粮液（10%）+ 伊利股份（15%）+ 现金（65%），既把握白酒涨价机遇，又通过跨细分领域配置分散风险。
（三）合作协议签订：明确权利义务保障权益
投资者确认方案后，双方签订正式《股票投资咨询合作协议》，核心条款包括：
服务内容：提供酒价解读、标的推荐、操作提示、风险预警（如白酒库存超预期风险、政策调控风险）；
服务期限：按投资者选择的周期（3 个月 / 6 个月 / 12 个月）约定，到期可优先续约；
费用与支付：根据资金规模与服务类型定价（如 50 万资金、6 个月服务期，费用为资金规模的 1.4%），支持 “首付 40%+ 中期 30%+ 到期 30%” 的分期支付方式，降低前期资金压力；
风险提示与免责：明确 “股票投资存在市场风险，所有建议基于专业分析，不保证绝对收益”，投资者需自主决策并承担风险；
信息保密：对投资者的资金状况、投资决策、个人信息严格保密，绝不向第三方泄露。
