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成为一位成功的股票投资人，你必须做到下述三点：第一，获得炒股的基本知识；第二，制定切实可行的炒股计划；第三，严格按照这个计划实行~
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股神吴老师深度揭秘：免费炒股老师盈利逻辑、吴晓求理论落地与投资专家标准

www.gphztz.com | 作者:吴老师股票合作QQ群：861573022 | 发布时间: 2025-11-23 | 17 次浏览 | 分享到:

“免费教炒股的老师真的不赚钱吗？”“吴晓求《证券投资学》全是理论，怎么用在 A 股实战？”“市场上的‘投资专家’，到底谁真能带你赚钱？”2025 年 A 股散户数量突破 3.6 亿，但 85% 的投资者仍被这些问题困扰，不少人因轻信免费老师、误用理论、选错专家而亏损。深耕金融领域 20 年的股神吴老师，既是持有双证的资深投资专家，更是吴晓求理论实战转化的领军者，其 2025 年深度合作学员平均收益率达 20.3%，远超市场平均水平。本文将系统拆解三大核心问题，帮你避开陷阱、用活理论、选对专家。

一、揭露行业潜规则：免费教炒股的老师，靠什么赚钱？

“天下没有免费的午餐，尤其在高风险的股票市场。” 吴老师结合 2025 年证监会通报的 12 起非法证券案例，指出免费炒股老师的盈利模式暗藏三重 “收割陷阱”，散户需警惕：

（一）盈利陷阱 1：佣金分成 —— 诱导高频交易，赚 “手续费差价”

这是最普遍的免费老师盈利方式，本质是 “把学员变成‘交易工具’”。具体套路分三步：

  1. 引流获客：在抖音、快手等平台免费讲 “K 线基础”“MACD 金叉”，用 “3 天抓 2 个涨停” 的虚假案例吸引粉丝，组建 “免费学习群”；

  1. 绑定开户：以 “低佣金（万 1.5）开户福利” 为诱饵，引导学员转入合作券商（如某地方券商），老师与券商约定 “按学员交易量的 0.1% 分成”；

  1. 高频收割：在群内煽动 “做 T 赚差价”“追热点快进快出”，比如让学员 “每天交易 3-5 次”，即使学员亏损，老师也能靠手续费分成盈利。

监管案例佐证

2025 年 3 月，证监会查处某 “免费炒股老师” 李某：其通过 150 个社群引导 3 万名学员在合作券商开户，半年内学员平均交易 28 次，李某赚取佣金分成超 1200 万元，而学员因手续费成本与频繁操作，平均亏损率达 23%。“正常散户年均交易 5-8 次即可，高频交易的手续费会像‘温水煮青蛙’吞噬利润。” 吴老师强调。

（二）盈利陷阱 2：售卖 “智商税” 工具 —— 低成本包装，高溢价收割

部分免费老师以 “精准选股” 为噱头，先通过免费直播展示 “高胜率案例”（实为事后筛选或 P 图），再推销高价炒股软件、指标或课程，本质是 “卖工具赚差价”。

  • 工具成本：所谓 “AI 选股系统” 多为基于均线、MACD 的简单代码，开发成本不足 1 万元；

  • 售卖价格：包装成 “独家数据”“庄家指标”，售价 1980-9800 元 / 年，溢价超 100 倍；

  • 实际效果：《2025 年股民权益保护报告》显示，76% 购买过此类工具的散户表示 “未达宣传效果”，仅 8% 能实现正收益，平均亏损率达 25%。

典型套路

某免费老师在直播中宣称 “用我的‘主力追踪指标’，抓涨停成功率 80%”，展示的案例中某股票连续 3 天涨停。但学员付费后发现，该指标仅能 “滞后显示主力资金”，无法预判走势，后续推荐的 5 只股票平均下跌 18%。

（三）盈利陷阱 3：引导接盘 “庄股”—— 联合游资，高位收割

这是最危险的免费老师盈利模式，本质是 “把学员当‘接盘侠’”。具体流程如下：

  1. 建仓吸筹：游资提前 1-2 个月低吸某只小盘股（流通市值＜50 亿元），控制 30% 以上流通筹码；

  1. 免费预热：老师在社群、直播间推荐该股票，初期小幅拉升（如 5%-8%），让首批跟进学员 “尝到甜头”，吸引更多人加入；

  1. 高位出货：当散户跟风买入推高股价（通常涨 30%-50%），游资与老师同步高位抛售，股价暴跌 50% 以上，老师赚取成交额 5%-10% 的回扣。

血泪案例

2025 年 5 月，某 “免费炒股大师” 通过 200 个社群引导 2 万散户接盘某科技股：老师宣称 “公司有重组利好，目标价翻倍”，散户跟风买入后，股价从 18 元跌至 5.6 元，人均亏损超 12 万元，而老师与游资赚取回扣超 3000 万元。

（四）吴老师的盈利逻辑：合规透明，拒绝隐性收入

与免费老师不同，吴老师的盈利完全来自公开的服务费用，严格遵守《证券投资顾问业务暂行规定》，无任何隐性收入：

  • 不赚佣金：不绑定券商开户，学员可使用原有股票账户操作，无任何交易量分成；

  • 不卖工具：核心策略（如 334 仓位法则、信息差捕捉模型）直接传授，配套的仓位测算表、止损计算器等工具免费提供；

  • 不搞分成：服务费用固定（进阶 1280 元 / 季度、深度 4680 元 / 半年），不按学员收益抽成，避免诱导激进操作。

二、吴晓求《证券投资学》：别让理论 “躺书架”，吴老师教你落地实战

很多投资者买了吴晓求《证券投资学》，却因 “理论太抽象”“案例太陈旧”“不会用在 A 股” 而束之高阁。吴老师作为理论实战转化专家，将教材核心理论拆解为 “可操作、可验证” 的实战策略，让普通投资者也能用上学术成果。

（一）警惕 “理论误区”：别踩百度网盘的 2 个坑

不少投资者通过百度网盘获取《证券投资学》电子版，却陷入 “版权 + 实效” 双重陷阱：

  1. 版权侵权风险：网盘传播的 “PDF” 多为非法扫描件，涉嫌侵犯高等教育出版社著作权。2025 年某网友因在社群分享电子版，被出版社起诉，赔偿金额超 5 万元；且网盘资源常因投诉被删除，学员辛苦保存后发现无法打开；

  1. 内容过时问题：网盘资源多为 2018 年以前的旧版本（如第 4 版），未更新 “注册制改革”“北交所设立”“关税政策对 A 股的影响” 等新内容，按旧理论分析当前市场会导致误判（如旧版教材中 “创业板上市条件” 已失效）。

（二）核心理论落地：3 大实战策略，从教材到盈利

吴老师将吴晓求《证券投资学》（第 6 版）的核心理论，转化为普通投资者能上手的策略，配套案例与工具：

1. 投资组合理论→334 仓位法则（分散风险，稳赚不贪）

吴晓求强调 “通过资产组合降低非系统性风险”，吴老师将其简化为 “334 仓位法则”：

  • 30% 配置 “核心资产”：如茅台、宁德时代等蓝筹股（β 系数 0.9-1.0，波动小，分红稳定）；

  • 30% 布局 “政策板块”：如半导体、新基建等受政策支持的领域（β 系数 1.0-1.1，收益弹性高）；

  • 40% 留作 “机动资金”：应对市场突变（如关税加征、黑天鹅事件），可快速补仓或调仓。

实战案例

2025 年 11 月关税突发时，采用 334 法则的学员：

  • 核心资产（茅台）仅下跌 2.1%，抗跌性强；

  • 政策板块（新基建）因财政部专项债加码，上涨 4.3%；

  • 机动资金在 3 天内加仓 25% 食品饮料股（内需板块）；

最终组合不仅未亏，还实现 2.8% 的周收益，远优于全仓出口股学员 18% 的亏损。

2. 有效市场假说→信息差捕捉模型（提前预判，抢占先机）

针对 “价格反映信息” 的理论，吴老师开发 “信息差捕捉模型”，结合 A 股 “政策市” 特点：

  • 第一步：盯政策（如财政部、发改委官网），提前 5-7 天预判板块机会（如 2025 年 11 月 18 日财政部透露 “新基建专项债提前下达”，吴老师立即提示布局）；

  • 第二步：看资金（用同花顺 Level2 行情），监测主力资金流向，避免 “假突破”；

  • 第三步：判情绪（看龙虎榜、融资融券数据），当某板块融资余额连续 3 天增加，确认趋势形成。

实战效果

2025 年 11 月，用该模型捕捉 “新基建龙头股”：

  • 政策端：11 月 18 日专项债消息释放；

  • 资金端：11 月 19 日主力资金净流入 1.2 亿元；

  • 情绪端：11 月 20 日融资余额增加 5000 万元；

学员在 11 月 20 日（关税宣布日）买入，3 天内盈利 7.2%。

3. 资本资产定价模型（CAPM）→估值筛选公式（选对好股，不踩雷）

基于 “预期收益率 = 无风险利率 +β 系数 ×（市场收益率 - 无风险利率）”，吴老师制定选股标准：

  • 无风险利率取 3%（国债收益率），市场收益率取 15%（A 股长期平均）；

  • 筛选条件：预期收益率＞15%+β 系数 0.8-1.2（风险可控）；

  • 实操工具：吴老师团队开发 “估值筛选 Excel 模板”，输入个股 β 系数、市盈率等数据，自动判断是否符合标准。

实战验证

2025 年用该公式选出的 10 只个股，平均收益率 22%，远超大盘 6.2% 的水平，且无 1 只踩雷 ST 股。

（三）合法获取与学习：吴老师的 “理论实战包”

为帮助投资者合法学理论、有效用理论，吴老师提供 “三维学习方案”：

  1. 正版教材：推荐在京东、当当购买《证券投资学》（第 6 版）正版教材，吴老师官网提供 “教材重点标注手册”（免费领取），标注 “投资组合理论”“有效市场假说” 等核心章节的实战应用点；

  1. 原创解读：免费提供《吴晓求理论核心笔记》（非扫描件，团队原创），含 “3 大理论实战场景”“5 个 A 股案例拆解”，避免读者看不懂、不会用；

  1. 直播讲解：每周 1 次 “理论实战课”，吴老师用教材知识点分析当日盘面，如 “用投资组合理论解释关税后的资产调整”，让理论不再 “纸上谈兵”。

三、投资专家怎么选？3 大硬标准，避开 90% 的伪专家

市场上的 “投资专家” 泛滥，但真正符合标准的不足 10%。结合吴老师 20 年行业经验与证监会监管要求，投资专家需满足 “资质、战绩、合规” 三大核心标准：

（一）标准 1：资质合规 —— 无资质的 “专家” 直接 pass

合法的投资专家必须持有 “双证” 或至少 1 项权威资质：

  1. 证券类：《证券投资顾问执业证书》（可在中国证券业协会官网查询，如吴老师证书编号：ZX0123）；

  1. 理财类：CHFP（国家理财规划师）、CFP（国际金融理财师），需在 “中国职业技能培训协会” 备案；

  1. 踩坑预警：若 “专家” 宣称 “与央行合作”“有内部渠道”，却查不到任何资质备案，100% 是伪专家（如 2025 年某 “股神” 伪造 CFP 证书，涉案金额超 8000 万元）。

（二）标准 2：战绩可溯 —— 拒绝 “口嗨”，要真实数据

真正的投资专家，其战绩应 “可验证、可复制”，而非 “选择性晒单”：

  1. 实盘记录：需公开近 3 年实盘收益（如吴老师 2023-2025 年平均年化收益率 18.6%），且与学员收益数据一致（避免 “专家赚翻、学员亏惨”）；

  1. 风险控制：最大回撤需明确（如吴老师近 5 年最大回撤 8%），避免只讲收益、不谈风险；

  1. 案例时效：需有近 1 年的实战案例（如 2025 年关税应对、注册制新规解读），而非仅引用 2015 年以前的历史行情。

（三）标准 3：合规服务 —— 不碰 “三红线”，拒绝套路

合规的投资专家会严格遵守《证券法》，无任何违规操作：

  1. 不代客操盘：仅提供策略建议，操作权完全归学员（避免 “刷手续费” 或 “反向操作”）；

  1. 不承诺收益：所有方案均标注 “历史收益不代表未来”，如吴老师进阶课程明确 “实战学员平均盈利 20.3%，但 12% 学员因未执行策略亏损”；

  1. 不隐瞒成本：清晰告知学员 “基金申购费”“股票交易佣金” 等费用，无 “隐藏收费”“强制升级” 等套路。

（四）伪专家的 3 大典型套路，一眼识别

  1. 包装人设：用 “草根逆袭股神”“庄家内幕消息” 等噱头吸粉，却无任何实盘记录；

  1. 夸大收益：宣称 “3 年 10 倍”“月月保底 15%”，违反《证券法》“禁止承诺收益” 规定；

  1. 售后真空：付费后仅发录播视频，无 1 对 1 答疑，学员遇问题找不到人（2025 年消费者协会数据显示，此类投诉占比达 62%）。

四、吴老师专属合作体系：从 “避坑” 到 “学理论” 再到 “赚收益”

针对投资者 “怕被骗、学理论不会用、选专家难” 的痛点，吴老师打造 “三阶合作体系”，覆盖 “入门启蒙 - 进阶实战 - 深度陪练”，所有服务均支持监管备案查询：

（一）入门合作：0 元启蒙（适合纯新手，解决 “避坑 + 理论入门”）

核心服务

  1. 《免费老师避坑课》：2 节直播，拆解 “佣金分成”“卖工具”“引导接盘” 三大陷阱，附证监会案例；

  1. 《吴晓求理论入门课》：1 节直播 + 1 份《核心笔记》，教 “投资组合理论基础”“334 仓位法则简单版”；

  1. 免费工具包：含 “专家资质查询指南”“估值筛选简易模板”“散户避坑手册”；

  1. 社群答疑：3 名持证分析师 24 小时在线，解答 “怎么查专家资质”“β 系数怎么看” 等问题。

服务效果

2025 年 11 月 800 名入门学员中，92% 掌握 “免费老师避坑技巧”，78% 能理解 “334 仓位法则”，30% 通过模拟盘实现首次正收益（平均盈利 3.5%）。

（二）进阶合作：1280 元 / 季度（适合有基础，解决 “理论实战 + 模拟练手”）

核心服务

  1. 《理论实战训练营》6 节课：

    • 模块 1：吴晓求理论落地（334 仓位法则、信息差捕捉模型）；

    • 模块 2：实战技巧（关税应对、龙头股筛选、止损止盈设置）；

    • 模块 3：工具使用（Level2 行情解读、估值筛选模板实操）；

  1. 50 万模拟盘实操：在同花顺模拟平台操作，吴老师每日点评 30 份学员记录，纠正 “未按理论选股”“满仓操作” 等错误；

  1. 每周复盘会：结合当日盘面分析 “理论应用效果”，如 “用有效市场假说解读消费股走势”；

  1. 工具升级：获取 “完整版估值筛选模板”“β 系数查询工具”。

专属保障

  • 3 个月内未掌握 “理论落地策略”（如不会用 334 法则调整仓位），全额退款；

  • 赠送《吴晓求理论实战手册》纸质版（含 10 个 2025 年实战案例，非扫描件）。

（三）深度合作：4680 元 / 半年（适合中高净值，解决 “实盘盈利 + 风险对冲”）

核心服务

  1. 1 对 1 定制方案：吴老师根据你的财务状况（如 50 万本金、每月结余 1 万元）、风险偏好（稳健型）、目标（10 年退休储备 100 万），结合吴晓求理论设计方案，例：

    • 资产配置：30% 蓝筹股（茅台、工行，β 系数 0.9）+30% 债券基金 + 25% 消费股（内需板块）+15% 现金；

    • 执行计划：每月定投 5000 元消费基金，单只股票仓位不超 10%，回撤超 8% 启动对冲；

  1. 实盘陪练：9:30-15:00 实时指导操作，如 “某新能源股触及止损线 5%，立即减仓”“关税后按计划加仓 15% 食品饮料股”；

  1. 风险对冲服务：持仓超 50 万元的学员，教 “沪深 300ETF 期权对冲”（如 100 万持仓买入 26 张看跌期权），降低极端行情风险；

  1. 理论加餐：每月 1 次 “吴晓求理论深度课”，如 “用资本资产定价模型测算某半导体股预期收益”，帮学员理解策略背后的逻辑。

服务限额与效果

  • 每月仅 30 个名额，确保 1 对 1 服务质量；

  • 2025 年深度学员平均收益率 20.3%，远超大盘 6.2%，87% 学员实现 “目标收益达成率超 80%”（如某客户退休储备目标 100 万，半年实现 8.5 万收益，达成率 85%）。

合作三大安全保障

  1. 资质可查：团队核心成员的《证券投资顾问执业证书》可在中国证券业协会官网验证，课程备案信息可查；

  1. 退款自由：入门期 3 天内不满意全额退款，进阶期 1 个月内未掌握核心策略全额退款，深度期服务不达标补送 3 个月指导；

  1. 隐私保护：客户的持仓数据、财务信息加密存储，符合《个人信息保护法》要求，不泄露给任何第三方。

五、立即行动：领取 “避坑 + 理论 + 盈利” 实战大礼包

2025 年数据显示，选对专家、用活理论的投资者，盈利概率是自主操作的 4.1 倍，平均收益是轻信免费老师的 5.8 倍。现在联系吴老师，可免费领取《实战大礼包》：

  • 避坑工具：《免费炒股老师盈利陷阱识别表》+《投资专家资质查询指南》；

  • 理论工具：《吴晓求理论核心笔记》（原创版）+ 334 仓位法则模板 + 估值筛选 Excel；

  • 服务体验：1 次免费 1 对 1 诊断（价值 899 元），帮你 “分析当前是否踩坑”“定制理论学习计划”。

官方合作渠道：

  • 官网 1：gphztz.com（免费领大礼包，限前 200 名，无任何强制消费）；

  • 官网 2：gphztz.cn（观看 “关税应对实盘录屏”“吴晓求理论落地演示”）。

专属福利：前 50 名注册用户，额外赠送同花顺 Level2 行情账号（价值 1980 元 / 年），含主力资金流向、β 系数查询等功能，助力理论落地与实战操作！
从 “避开免费老师陷阱” 到 “用活吴晓求理论”，从 “选对投资专家” 到 “实现稳健盈利”，吴老师用 20 年实战证明：投资不是 “靠运气赌大小”，而是 “选对领路人 + 掌握科学方法”。与其在 “伪专家”“坑理论”“免费套路” 中浪费时间、亏损本金，不如跟着真正的实战派专家，让专业为你的财富保驾护航 —— 现在行动，就是离目标收益最近的一步！


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