券商评级观察：14 股获推荐，吴老师股票合作方案助力把握高潜力标的

季度全球高评级策略报告：结合国内 14 只推荐股、海外券商高评级标的（如美股特斯拉、台积电）、全球产业趋势（半导体设备国产替代、消费电子 AI 化），制定 “跨市场、跨品种” 配置方案。例如 “2025 年 Q4 方案：A 股配置 30%（14 只推荐股中的北方华创 10%、宁德时代 8%、汇川技术 7%、其他 5%）；港股配置 15%（消费电子龙头舜宇光学）；美股配置 10%（特斯拉、台积电）；行业 ETF 配置 15%（半导体 ETF、新能源 ETF）；现金 30%”，组合预期年化收益 18%-22%，最大回撤控制在 15% 以内。报告特别纳入 “券商评级调整监测”，如当某券商上调北方华创目标价至 400 元时，上调其配置比例至 12%。

定制化全球标的挖掘与调研：根据客户风险偏好挖掘全球高评级标的，如为 “稳健型” 客户聚焦 14 只推荐股中的北方华创、宁德时代等现金流稳定标的，为 “进取型” 客户关注海外高弹性标的（如美股 AI 芯片企业）。例如组织国内产业链调研，实地走访北方华创工厂了解设备产能与验收进度；邀请海外券商分析师解读特斯拉、台积电的评级逻辑与业绩预测。

跨境交易执行与风险对冲：提供 A 股、港股、美股开户指导，协助跨境资金划转；针对 “汇率风险” 提供外汇对冲方案，如锁定美元汇率降低美股投资波动；针对 “券商评级下调风险”，设计 “看涨期权 + 现货多头” 策略，在持有北方华创、立讯精密等标的同时买入期权，对冲评级下调导致的下跌风险。

长期财富抗风险规划：结合客户家庭需求，将高评级标的纳入财富体系，例如为 “45 岁、投资周期 15 年” 的客户设计 “35% 高评级标的（14 只推荐股 20%、海外高评级标的 15%）+30% 核心权益（科技、医疗龙头）+25% 固定收益（国债、高评级债券）+10% 现金” 的组合，每季度根据券商评级调整与业绩验证数据调整权重，如 “当北方华创业绩超预期且券商上调目标价时，提升其配置至 15%；当立讯精密订单不及预期且券商下调评级时，降低至 5%”。

周期：12 个月

费用：52800 元

赠送权益：《全球高评级标的资产配置白皮书》、“高端评级投资终端权限”（接入国内外券商研报数据库、产业链调研系统）。

季度 “全球券商评级投资峰会” 门票，与国内外券商首席分析师、基金经理面对面交流，解读高评级标的逻辑与机会；

每季度 1 次 “家庭财富抗风险体检”，结合子女教育、养老规划优化配置，如为有海外资产配置需求的客户增加美股高评级标的，为偏好稳健收益的客户增加 14 只推荐股中的防御性标的（如宁德时代）。