专业认知评估：判断对 “化工品价格周期、产业链传导逻辑” 的理解程度，推荐适配标的（保守型选三棵树、华谊集团；稳健型加配恒力石化；进取型可轻度配置双良节能）；
操作需求确认：无盯盘时间者推荐 “核心标的 + 定投”，具备化工投资经验者可配置 “价格波动跟踪 + 波段操作”（如苯酐价格跌至 7500 元 / 吨时加仓下游标的）。
例如，北京某 150 万资金、稳健型、6 个月周期投资者，经诊断推荐 “三棵树（25 万）+ 华谊集团（20 万）+ 恒力石化（15 万）+ 现金（90 万）” 组合，平衡收益与风险。
（二）方案定制：苯酐产业链专属投资策略
基于诊断结果，吴老师结合苯酐价格波动周期（预计去库周期 2-3 个月）与产业链动态，定制个性化方案：
标的组合与操作计划（以 150 万稳健型为例）：
标的名称 | 配置金额 | 仓位占比 | 核心逻辑 | 建仓区间 | 目标价 | 止损价 |
三棵树 | 25 万 | 16.7% | 下游涂料龙头，苯酐成本下降 + 需求复苏 | 85-90 元 / 股 | 110 元 / 股 | 70 元 / 股 |
华谊集团 | 20 万 | 13.3% | 下游树脂龙头，苯酐采购占比高 + 出口增 | 5.5-6.0 元 / 股 | 7.5 元 / 股 | 4.8 元 / 股 |
恒力石化 | 15 万 | 10% | 上游 OX 一体化，抗苯酐价格波动 | 18-20 元 / 股 | 24 元 / 股 | 15 元 / 股 |
现金 + 对冲 | 90 万 | 60% | 应对苯酐价格超预期下跌风险 | - | - | - |
建仓与调仓节奏：
专属情报支持：每日推送 “苯酐产业链早报”（苯酐现货价格、OX 价格、下游采购数据），每周出具 “供需监测周报”（行业开工率、库存数据、下游订单），每月召开 “化工品价格解读会”，邀请 PriceSeek 化工分析师解析价格趋势。
（三）协议签订：权益与风险明确界定
签订正式合作协议，核心条款针对苯酐价格波动特性设计：
