（三）专属定制型合作：高净值投资者的 “汇率周期资产配置方案”
此类合作主要面向资金规模较大（通常在 100 万元以上）、投资经验丰富、对汇率周期投资有高要求的高净值投资者，核心目标是通过专属团队服务、定制化资产配置与全程风险控制，实现资产的长期稳健增值，充分享受人民币升值红利。
专属投资团队服务：吴老师为每位高净值投资者配备专属的投资团队，团队成员包括 1 名汇率策略顾问、1 名行业研究员与 1 名风险控制专员。汇率策略顾问负责跟踪人民币汇率动态、全球外汇市场数据（如美元指数、主要经济体汇率），预判汇率走势对市场的影响，为投资策略调整提供依据；行业研究员专注于汇率受益板块（进口依赖型、外资重仓、跨境消费）的深度研究，跟踪核心标的的基本面变化（如企业财报、订单数据、行业竞争格局），挖掘潜在投资机会；风险控制专员负责监控投资组合的风险指标（如波动率、最大回撤、板块集中度），制定风险控制方案，当组合风险超过预设阈值时，及时提出调整建议并协助执行。专属团队提供 7×24 小时服务，投资者可随时联系团队成员咨询问题（如 “人民币升值是否会持续”“某标的的突发利空是否影响长期逻辑”），获取实时反馈。
定制化资产配置方案：根据投资者的风险承受能力（如最大可接受回撤 10%）、投资目标（如年化收益 15% - 20%）、投资周期（如 2 年）与流动性需求（如是否需要每月提取收益），吴老师带领专属团队为投资者构建定制化的资产配置方案。方案不仅包括 A 股市场的汇率受益标的，还会结合全球资产配置逻辑，适当配置港股（如与 A 股联动性强的消费、科技标的）、外汇理财产品，通过跨市场、跨品种配置分散风险。例如，对风险承受能力中等的高净值投资者，资产配置方案可能为：A 股进口依赖型板块（航空、半导体）30%、A 股外资重仓板块（白酒、家电）25%、A 股跨境消费板块（免税、旅游）20%、港股消费板块 10%、外汇理财 15%。同时，团队会根据人民币汇率节奏与市场变化，每季度调整一次配置比例 —— 如汇率平稳期，将进口依赖型板块仓位降至 20%，跨境消费板块仓位提升至 35%，确保组合始终贴合市场主线。
全程动态风险管理与业绩复盘：专属团队为投资者建立 “全程动态风险管理体系”，从投资前、投资中、投资后三个环节保障资产安全。投资前，对每只备选标的进行 “四维风险评估”（汇率风险、基本面风险、市场风险、流动性风险），如评估某进口依赖型标的时，会分析 “人民币回调对其成本与股价的影响”“企业应对汇率波动的套保措施”，确保标的风险可控；投资中，实时监控组合的风险指标，如板块集中度不超过 50%、单只标的持仓不超过 15%、最大回撤控制在 10% 以内，若某标的股价下跌超过 8%，及时启动风险预案（如分析下跌原因、判断是否止损）；投资后，每月对组合收益情况进行复盘，分析盈利标的的核心逻辑（如是否受益于人民币升值）、亏损标的的原因（如是否因汇率回调），总结经验教训，调整后续投资策略。例如，若某跨境消费标的盈利未达预期，复盘发现是 “出境游恢复不及预期”，团队会调整该板块的配置比例，同时增加 “跨境电商” 等更直接受益于购买力提升的标的。
