投资需求明确：是希望短期把握 “机构调研热点的估值修复机会”，还是长期布局 “具身智能国产化替代红利”，或是需要规避 “概念炒作风险”；
情报获取偏好：是否需要每日 “具身智能产业链动态”（如机构调研纪要、核心企业订单数据）、每周 “技术进展解读”（如核心零部件国产化突破）。
吴老师团队会根据沟通结果，推荐适配的合作类型（如 “短期热点跟踪服务”“中长期价值配置服务”），确保合作方向与散户需求一致。
（二）合作方案定制：结合行业特性，制定个性化策略
明确需求后，吴老师会结合 “具身智能技术进展 + 机构调研重点 + 板块估值”，为散户定制专属方案，核心内容包括：
标的清单与逻辑：推荐 3-5 只 “真技术、高弹性” 标的，附详细推荐理由（如 “汇川技术：伺服电机国产化率 30%，2025 年人形机器人订单有望贡献 15% 营收，PE45 倍对应 PEG0.9”“绿的谐波：谐波减速器龙头，2025 年产能翻倍，业绩增速 50%，估值合理”）；
仓位与配置建议：
买卖时机与止损：结合机构调研动态（如某标的获头部机构增持）、技术进展（如核心零部件国产化突破），给出具体价格区间（如汇川技术：买入区间 35-40 元 / 股，目标价 50-55 元 / 股，止损价 30 元 / 股）；
情报更新计划：每日早间推送 “具身智能日报”（含机构调研动态、核心企业公告），每周五推送 “具身智能周报”（含技术进展、板块估值、下周策略）。
例如，针对 “50 万资金、稳健型、6 个月周期” 的散户，吴老师会制定方案：汇川技术（10% 仓位）+ 绿的谐波（10%）+ 埃斯顿（5%）+ 贵州茅台（20%）+ 现金（55%），既把握具身智能机遇，又控制波动风险。
（三）合作协议签订：明确权利义务，保障双方权益
投资者确认方案后，双方签订正式的《股票投资咨询合作协议》，核心条款包括：
服务内容：吴老师团队需提供的情报解读、标的推荐、操作提示、风险预警（如技术路线迭代风险、订单不及预期风险）；
服务期限：按散户选择的周期（如 3 个月、6 个月、12 个月）明确，到期可续约；
费用与支付：根据资金规模与服务类型定价（如 50 万资金、6 个月服务期，费用为资金规模的 1.4%），支持 “首付 40%+ 中期 30%+ 到期 30%” 的分期支付，降低散户前期压力；
